Bộ Tài chính Hoa Kỳ hôm thứ Ba cho biết đang áp dụng mức phạt 1,2 tỷ USD đối với Ngân hàng Bank of America vì bị cáo buộc vi phạm các luật chống rửa tiền và trừng phạt.
Mức phạt này là khoản tiền phạt lớn thứ ba trong lịch sử của Bộ Tài chính.
“Khi một ngân hàng có quy mô như thế này thất bại trong việc đáp ứng các nghĩa vụ chống rửa tiền và trừng phạt của mình, hậu quả sẽ vượt ra ngoài bức tường của chính họ, khiến toàn bộ hệ thống tài chính Hoa Kỳ đối mặt với rủi ro tài chính bất hợp pháp đáng kể,” Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent tuyên bố. “Hành động hôm nay gửi một thông điệp rõ ràng rằng ngay cả những tổ chức tài chính lớn nhất cũng không nằm ngoài vòng pháp luật.”
Bộ Tài chính cho biết Bank of America cũng đã đạt được thỏa thuận dàn xếp 11,6 triệu USD với Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ về “những vi phạm rõ ràng đối với nhiều chương trình trừng phạt, bao gồm cả Iran, Nga, ma túy và khủng bố toàn cầu.”
Trong một tuyên bố, Bộ Tài chính cho biết Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) đã đánh giá khoản tiền phạt 1,2 tỷ USD đối với “sự thất bại của Bank of America trong việc giảm thiểu và báo cáo các rủi ro an ninh quốc gia ưu tiên, bao gồm các Mạng lưới Rửa tiền Trung Quốc và tài chính bất hợp pháp dọc biên giới phía tây nam.”
Khoản tiền phạt này bao gồm 750 triệu USD sẽ được nộp cho Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ, đây là khoản phạt lớn nhất từng được cơ quan quản lý ngân hàng liên bang này áp dụng.
Bộ Tài chính cho biết Bank of America “thừa nhận đã cố ý vi phạm” Đạo luật Bí mật Ngân hàng năm 1970, yêu cầu các ngân hàng phải hỗ trợ chính phủ phát hiện và ngăn chặn rửa tiền.
“Tuân thủ tội phạm tài chính là vấn đề nghiêm túc, và chúng tôi có trách nhiệm thực hiện đúng,” Bank of America cho biết trong một tuyên bố. “Chúng tôi đã làm việc với các cơ quan quản lý để đạt được các giải quyết về hình phạt này, bắt nguồn từ các vi phạm được nêu trong Lệnh Đồng ý (Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ) đã được báo cáo trước đó và cuộc điều tra của FinCEN. Chúng tôi đã đầu tư hàng tỷ đô la vào công nghệ và dành hàng ngàn nhân viên để chống lại tội phạm tài chính, và đội ngũ của chúng tôi đang tiến xa và cam kết hoàn thành công việc cần thiết để giải quyết các vấn đề do các cơ quan quản lý của chúng tôi nêu ra.”
Hành động mới nhất này là khoản phạt lớn thứ ba từng được Bộ Tài chính ban hành, sau thỏa thuận dàn xếp khoảng 4 tỷ USD với Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, vào năm 2023 và thỏa thuận dàn xếp khoảng 3 tỷ USD với Ngân hàng TD có trụ sở tại Canada vào năm tiếp theo. Cả hai hành động lịch sử đó đều diễn ra trong bối cảnh chính quyền Tổng thống Donald Trump tập trung vào chống rửa tiền và nỗ lực thúc đẩy tuân thủ ngành công nghiệp tiền tệ ảo mới nổi.
Nhiều tháng sau, người sáng lập và Giám đốc điều hành của Binance, Changpeng Zhao, đã bị kết án bốn tháng tù giam vì các cáo buộc ông đã làm ngơ để tội phạm sử dụng nền tảng của mình để chuyển tiền liên quan đến lạm dụng tình dục trẻ em, buôn bán ma túy và khủng bố.
Theo ABC News.
