Theo Kurt Knutsson, chuyên gia về an ninh mạng, việc sử dụng trộm danh tính có thể khó phát hiện nếu chỉ kiểm tra báo cáo tín dụng hoặc sao kê ngân hàng. Tin tặc có thể mở đường dây điện thoại, sử dụng dịch vụ y tế, hoặc thiết lập các kế hoạch thanh toán không xuất hiện trên các tài khoản thông thường.
Knutsson khuyến nghị kiểm tra 8 khu vực sau để phát hiện sớm các dấu hiệu bất thường:
- Tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng và ứng dụng thanh toán: Kiểm tra các giao dịch không nhận dạng, thay đổi địa chỉ, số điện thoại, hoặc người dùng được ủy quyền.
- Báo cáo tín dụng và các truy vấn mới: Sử dụng AnnualCreditReport.com để kiểm tra cả ba báo cáo tín dụng chính, tìm kiếm các tài khoản, yêu cầu tín dụng, hoặc thông tin cá nhân không quen thuộc.
- Tài khoản mua trước trả sau và tài khoản bán lẻ: Kiểm tra các dịch vụ này xem có đơn hàng, kế hoạch thanh toán, hoặc địa chỉ mới không.
- Tài khoản điện thoại và nhà mạng di động: Xem xét các thiết bị, đường dây, eSIM, nâng cấp, hoặc thay đổi mã PIN lạ. Lưu ý các dấu hiệu của SIM swap.
- Tiện ích và dịch vụ gia đình: Kiểm tra các hóa đơn điện, gas, nước, internet, v.v. để phát hiện các dịch vụ được mở hoặc thay đổi mà không có sự cho phép. Có thể yêu cầu báo cáo từ National Consumer Telecom & Utilities Exchange (NCTUE).
- Hồ sơ y tế và bảo hiểm: Tìm kiếm các hóa đơn y tế, thông báo kê đơn, hoặc thông tin bảo hiểm cho các dịch vụ chăm sóc không được sử dụng.
- Hồ sơ chính phủ, thuế và việc làm: Chú ý các thông báo từ IRS, Social Security Administration, hoặc cơ quan phúc lợi không khớp với tình hình cá nhân.
- Email, tài khoản mạng xã hội và cài đặt khôi phục: Kiểm tra các đăng nhập gần đây, thư đã gửi, quy tắc chuyển tiếp, địa chỉ khôi phục, và ứng dụng được kết nối.
Chuyên gia khuyến cáo nên chia nhỏ việc kiểm tra thành bốn buổi, mỗi buổi tập trung vào một nhóm tài khoản nhất định. Nếu phát hiện bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào, cần liên hệ ngay với công ty liên quan, thay đổi mật khẩu, và cân nhắc đóng băng tín dụng.
