HOUSTON – Tình trạng gian lận thẻ SNAP (Supplemental Nutrition Assistance Program – Chương trình Hỗ trợ Dinh dưỡng Bổ sung) đang gia tăng, thu hút sự chú ý của cơ quan thực thi pháp luật hàng đầu về tội phạm tài chính.
Mới đây, Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ (US Secret Service) đã cho phép KPRC 2 tiếp cận cuộc điều tra nội bộ của họ về hành vi skimming (sao chép thông tin thẻ) thẻ SNAP.
SNAP là chương trình hỗ trợ thực phẩm lớn nhất tại Mỹ. Skimming SNAP là hành vi tội phạm, khi thông tin từ thẻ SNAP của một người bị đánh cắp bằng thiết bị điện tử tại máy thanh toán.
Các vụ việc như vậy đang gia tăng ở khu vực Houston và trên toàn quốc.
Đặc vụ Matthew Connolly của Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ cho biết: “Có vẻ như gần đây số vụ việc tăng lên. Tuy nhiên, đây luôn là một vấn đề. Tôi nghĩ rằng nó phổ biến hơn bây giờ, khi chúng ta chú ý đến nó nhiều hơn. Các thiết bị skimming được gắn ngoài máy thanh toán hoặc các thiết bị skimming ATM là một xu hướng đang lan rộng trên toàn quốc.”
Trong hai năm qua, hơn 380 triệu đô la trợ cấp SNAP đã bị báo cáo là bị đánh cắp.
Riêng tại Texas, con số này lên tới hơn 15 triệu đô la.
Hiểu rõ về mối đe dọa skimming
Chỉ cần một lần quẹt thẻ, kẻ trộm có thể truy cập vào tiền của bạn.
Các thiết bị skimming được thiết kế để đánh cắp thông tin thẻ của bạn một cách bí mật.
Những tên tội phạm đứng sau các hoạt động này không chỉ tìm kiếm thông tin thẻ SNAP, mà còn cả thông tin thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ.
Khi ai đó quẹt thẻ SNAP trên máy thanh toán thẻ tín dụng có gắn thiết bị skimming, các thiết bị điện tử bên trong sẽ đánh cắp dữ liệu.
Các thiết bị skimming trông và hoạt động giống như thật. Mối đe dọa nằm ở các thiết bị điện tử ở mặt dưới, mà bạn không thể nhìn thấy khi thanh toán.
Cách thức hoạt động của skimmer
Các thiết bị skimming này được đặt trên các máy thanh toán hợp pháp, cho phép chúng hoạt động bình thường trong khi bí mật lưu dữ liệu thẻ.
Đặc vụ Connolly cho biết: “Dữ liệu thẻ, dữ liệu theo dõi ở mặt sau của thẻ ghi nợ hoặc thẻ SNAP được máy đọc, và sau khi người đó quẹt thẻ tại thiết bị, họ sẽ nhập mã PIN, mã số nhận dạng cá nhân, nó sẽ được lưu trên máy này. Sau đó, nghi phạm sẽ quay lại lấy thiết bị này và lấy tất cả dữ liệu theo dõi và mã PIN liên quan đến các thẻ và thông tin đó, tạo lại thẻ và sau đó thực hiện hành vi gian lận với các thẻ được tạo lại từ thông tin mà họ đã lấy được.”
Mặc dù các thiết bị skimming này có thể chỉ tồn tại trong vài ngày, nhưng chúng có thể đánh cắp hàng chục ngàn đô la trước khi tội phạm quay lại thu thập dữ liệu bị đánh cắp.
Các chuyên gia cho rằng nhiều tên tội phạm này là thành viên của các nhóm tội phạm có tổ chức quốc tế.
Haywood Talcove, Giám đốc điều hành của LexisNexis Risk Solutions, cho biết: “Bạn đang thấy các nhóm tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia lớn.”
Gage Goulding: “Điều đó có phù hợp với những gì ông đang thấy không?
Đặc vụ Connolly: “Phần lớn các vụ việc chúng tôi quan sát được là xuyên quốc gia.”
Thực tế tại Houston
Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ đã tích cực tìm kiếm các thiết bị skimming đã được lắp đặt trong các cửa hàng, đồng thời ngăn chặn những kẻ lừa đảo triển khai các thiết bị này để gây hại cho người dân Houston.
Đặc vụ Connolly cho biết: “Tôi có thể nói rằng trong năm 2024 và quý đầu tiên của năm 2025, Sở Cảnh sát Houston đã hợp tác với Văn phòng Mật vụ Houston, chúng tôi đã ngăn chặn hơn 100 thiết bị skimming tại điểm bán hàng được đưa vào hoạt động để gây hại cho người dân. Theo số liệu của chúng tôi, chúng tôi đã ngăn chặn khoảng 10 triệu đô la thiệt hại.”
Sau báo cáo ban đầu của chúng tôi về skimming SNAP, hàng chục bạn bè, gia đình và hàng xóm của bạn đã liên hệ với 2 Helps You, chia sẻ câu chuyện của họ về việc bị skimming SNAP.
Nhiều nạn nhân đã bị đánh cắp trợ cấp và sử dụng ở những thành phố cách xa hàng ngàn dặm như New York và Chicago.
Đặc vụ Connolly cho biết: “Khi họ xâm phạm thông tin của mọi người, nếu họ ở đây tại Houston và họ phải quay lại lấy thiết bị này, điều đó có nghĩa là nghi phạm đó ở địa phương. Nghi phạm đó sau đó có thể chia sẻ dữ liệu bị xâm phạm đó với ai đó ở Illinois hoặc ở New York hoặc ở Chicago, cung cấp cho họ dữ liệu đó và nó được đáp lại ở đây, nơi họ đang làm điều tương tự.”
Bảo vệ phương thức thanh toán của bạn
Theo dữ liệu từ USDA, skimming SNAP đã gây thiệt hại cho người nộp thuế Hoa Kỳ hơn 380 triệu đô la trong năm rưỡi qua.
Để bảo vệ thông tin thẻ của bạn, đừng ngại kiểm tra máy thanh toán thẻ tín dụng trước khi bạn quẹt hoặc cắm thẻ.
Đặc vụ Connolly nói với KPRC 2: “Tôi sẽ không xấu hổ chút nào nếu ai đó bước tới và giật nhanh hoặc sờ xung quanh các cạnh hoặc đáy của bất kỳ thiết bị bán hàng nào để đảm bảo rằng không có gì lỏng lẻo trên đó.”
Có những cách an toàn hơn để sử dụng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ của bạn.
- AN TOÀN NHẤT: Thanh toán không tiếp xúc (Apple Pay, chạm để thanh toán, v.v.)
- AN TOÀN HƠN: Chip EMV (cắm thẻ của bạn để thanh toán)
- Ít an toàn nhất: Quẹt để thanh toán
Thẻ SNAP trên khắp đất nước hiện có mức bảo vệ thấp nhất. Chỉ California cung cấp thẻ SNAP có chip EMV.
Ủy ban Dịch vụ Y tế và Nhân sinh Texas, cơ quan giám sát thẻ Lone Star, cho biết họ đang nghiên cứu thẻ SNAP có chip, nhưng không có thời gian biểu về thời điểm nó có thể ra mắt.
Gage Goulding: “Nếu Texas có chip trong thẻ SNAP của họ, liệu nó có cắt giảm được nhiều gian lận này không?”
Đặc vụ Connolly: “Tôi không nghĩ rằng tôi có thể trả lời điều đó.”
Gage Goulding: “Hãy để tôi hỏi ông điều này, thẻ chip có an toàn hơn thẻ quẹt từ (thẻ quẹt từ tính) không?”
Đặc vụ Connolly: “Có.”
Theo KPRC2 Houston
